A automatização bancária no ERP reduz tarefas manuais, acelera a baixa de títulos, facilita a conciliação bancária e melhora o controle financeiro da empresa.
Com a funcionalidade de automatização bancária da RTSys, processos como envio de remessas, processamento de retornos, cruzamento de DDA e importação de extratos passam a acontecer de forma integrada ao sistema.
Na prática, a equipe financeira deixa de perder tempo acessando aplicativos bancários, enviando arquivos manualmente e conferindo movimentações em diferentes ambientes.
O resultado é uma rotina mais ágil, segura e organizada.
O que é automatização bancária no ERP?
A automatização bancária é a integração entre o sistema de gestão e as operações financeiras realizadas junto ao banco.
Em vez de executar cada etapa manualmente, o usuário realiza a operação dentro do próprio ERP.
A RTSys centraliza atividades importantes, como:
- envio de remessas bancárias;
- processamento de arquivos de retorno;
- baixa automática de títulos;
- recepção e cruzamento do DDA;
- importação automática do extrato bancário;
- pré-conciliação das movimentações financeiras.
Isso reduz retrabalho e permite que a equipe concentre seus esforços na análise e no controle da operação.
Como funciona a automatização bancária da RTSys?
O processo foi desenvolvido para ser simples.
Depois da implantação, o usuário encontra no sistema um botão de envio da remessa bancária.
A partir daí, o fluxo acontece em três etapas:
- O borderô é incluído no sistema.
- O usuário clica no botão Enviar.
- A RTSys realiza o envio e acompanha o retorno bancário automaticamente.
Dessa forma, não é necessário acessar o aplicativo do banco para enviar arquivos ou importar retornos manualmente.
O processo financeiro permanece centralizado dentro do ERP da RTSys.
Quais atividades podem ser automatizadas?
Envio de remessas bancárias
A remessa é preparada no sistema e enviada diretamente pela funcionalidade da RTSys.
Isso reduz etapas manuais e torna o processo de cobrança mais rápido.
Processamento do retorno bancário
O sistema monitora o retorno enviado pelo banco e processa as informações automaticamente.
A equipe financeira não precisa importar cada arquivo de forma manual.
Baixa automática de títulos
Com base no retorno bancário, os títulos pagos podem ser identificados e baixados no ERP.
Esse processo reduz erros de lançamento e melhora a atualização das contas a receber.
Recepção e cruzamento do DDA
A RTSys também permite receber e cruzar as informações do Débito Direto Autorizado.
Isso facilita a conferência de compromissos financeiros e melhora o controle das contas a pagar.
Importação automática do extrato bancário
O extrato bancário é importado para o sistema e disponibilizado para conciliação.
Com isso, a equipe ganha mais visibilidade sobre entradas, saídas e movimentações financeiras.
Como funciona a conciliação bancária no ERP da RTSys?
A RTSys realiza a importação automática do arquivo CNAB 240 do extrato bancário.
Em seguida, o sistema executa uma pré-conciliação das movimentações.
A equipe financeira precisa apenas conferir as informações e finalizar eventuais ajustes.
Esse modelo reduz o tempo gasto comparando extratos bancários, títulos e lançamentos internos.
Também ajuda a identificar diferenças com mais rapidez.
Quais são os benefícios da automatização bancária?
A automatização bancária pode gerar ganhos importantes para a operação financeira.
Entre os principais benefícios estão:
- redução de tarefas repetitivas;
- menor risco de erros manuais;
- baixa mais rápida de títulos;
- atualização financeira mais precisa;
- maior controle sobre contas a pagar e a receber;
- conciliação bancária mais ágil;
- centralização das informações no ERP;
- mais produtividade para a equipe financeira.
Em empresas com grande volume de cobranças e movimentações, esses ganhos se tornam ainda mais relevantes.
Por que integrar banco e ERP?
Quando o banco e o ERP não estão integrados, a equipe precisa trabalhar em vários ambientes.
É necessário acessar o banco, baixar arquivos, importar dados, conferir retornos e atualizar títulos.
Esse processo consome tempo e aumenta o risco de falhas.
Com a automatização bancária da RTSys, a movimentação financeira passa a fazer parte do fluxo normal do sistema.
Isso melhora a rastreabilidade e dá mais confiança às informações utilizadas na gestão.
A automatização bancária substitui a conferência humana?
Não.
A tecnologia automatiza as etapas operacionais, mas a conferência continua sendo importante.
Na conciliação bancária, por exemplo, o sistema realiza a pré-conciliação e organiza as informações.
A equipe valida os dados e finaliza eventuais pendências.
O objetivo não é retirar o controle do usuário.
É reduzir o esforço manual e permitir que ele trabalhe com informações mais organizadas.
O que é necessário para habilitar a funcionalidade?
Para ativar a automatização bancária, a empresa deve solicitar ao banco a liberação do tráfego de arquivos para os serviços utilizados, como:
- cobrança;
- extrato;
- pagamentos, quando aplicável.
Não é necessário alterar os convênios bancários nem os modelos CNAB já utilizados pela empresa.
Depois da confirmação do banco, a equipe da RTSys realiza a implantação e os testes necessários para validar o envio e o recebimento das informações.
Conclusão
A automatização bancária no ERP permite que a empresa trabalhe com mais velocidade, controle e segurança.
Com a RTSys, atividades que antes exigiam acesso manual ao banco passam a ser realizadas diretamente no sistema.
A equipe financeira reduz o retrabalho, melhora a conciliação e mantém as informações atualizadas com muito mais facilidade.
Se a sua empresa ainda depende de processos manuais para enviar remessas, processar retornos e conciliar extratos, a automatização bancária pode representar um avanço importante na gestão financeira.
A RTSys integra tecnologia, controle e eficiência para simplificar a rotina da sua operação.
Perguntas frequentes sobre automatização bancária
A RTSys faz a baixa automática dos títulos?
Sim. O sistema pode identificar os pagamentos nos arquivos de retorno e realizar a baixa dos títulos correspondentes.
É necessário trocar os convênios bancários?
Não. A ativação da funcionalidade não exige alteração dos convênios ou dos modelos CNAB já utilizados.
A conciliação bancária é totalmente automática?
A RTSys realiza a importação do extrato e uma pré-conciliação. A equipe financeira faz a conferência e finaliza eventuais ajustes.
Quais operações bancárias podem ser integradas?
A integração pode contemplar cobrança, extrato, DDA e pagamentos, conforme a necessidade e a habilitação realizada junto ao banco.
